يمكنك الاستماع إلى الكتاب من هنا
أهداف الكتيب
مقدمة الكتيب
عناصر رحلة التطورات الاستثمارية في السوق المالية
الانـــــــــطلاقــــــــــــــــــــــــة المــــــــــــــــــــعرفــــــــــــــــــــــــــــــــــــــية
- التعـــرف علـــى التطـــور التاريخـــي للســـوق الماليـــة السعودية.
- فهم التحولات التنظيمية التي شـــكلت هيكل السوق والبيئة الاستثمارية
استكشـــــــــــاف السيــــــــــــــــــــاسات والإصلاحـــــــــــــات
- الاطلاع على جهود تطوير التشريعات والإصلاحات الاقتصادية.
- معرفة تأثير هذه التحولات على دعم المستثمرين وتحسين مناخ الاستثمار.
اكتشـــــــــــــــــــاف الأدوات المـــــــــــــــــــــالية المــــــــــبتكرة
- التعرف على منتجات وأدوات الاستثمار الحديثة.
- استكشاف دور التقنية المالية والتقنيات الرقمية في تنويع الخيارات الاستثمارية.
التعمـــق فـــي معاييـــر الاســـتدامة والمســـؤولية
- استيعاب أهمية الاستدامة والمسؤولية الاجتماعية في الاستثمار المؤسسي.
- فهم كيف تساهم الشركات في بناء اقتصاد ومجتمع مستدام.
تأســـــــــــــــــــــيس التثقيــــــــــــــف المـــــــــــــــــــــــــــــــــالي
- اكتشاف البرامج التوعوية وأهميتها في رفع كفاءة اتخاذ القرار الاستثماري.
- تطوير المهارات الشخصية في إدارة المال وتقييم الفرص الاستثمارية
تحــــــــــــــــــــــليـــــــــــل التــــــــــحديـــــــــات والفــــــــــــــــــــرص
- التعرف على أبرز المخاطر والتقلبات الممكنة في الأسواق.
- استكشاف حلول إدارة المخاطر والاستعداد الذكي للاستثمار المستقبلي
التطـــور التنظيمـــي فـــي الســـوق المالية
لمــــــــــحــــــة تــــــاريخيــــــــة
دور السوق المالي في دعم الاقتصاد الوطني
تـــــــــــــــــــوفير التمويـــل
تحفيـــــــــــــــز الاستثمــــار
تــــــــــــنويع المخاطــــــــــــر
أبرز التغيرات في البيئة التنظيمية
الإدراج المزدوج للأسهم
الربط مع مركز الإيداع الدولي (يوروكلير)
تعليمات بناء سجل الأوامر
أبرز التغيرات في البيئة التنظيمية
لائحة حوكمة الشركات
لائحة سلوكيات السوق
القواعد المنظمة للاستثمار الأجنبي
التحولات في أسواق الأسهم
التأثيرات الرئيسية للتقلبات الاقتصاديـــــــة
استجابة السوق للأحداث العالمية وتحديات الاستقرار
تغيرات أسعار النفط:
رغم أن النفط لا يزال أحد المصادر الأساسية للإيرادات، إلا أن استراتيجيات رؤية المملكة ٢٠٣٠ ركزت بشكل فعال على تنويع قاعدة الاقتصاد الوطني وزيادة الإيرادات غير النفطية. وقد أسهم تحقيق إنجازات بارزة في هذا المجال، بما في ذلك تطوير قطاعات مثل السياحة والصناعة والخدمات اللوجستية، في تقليل حساسية الاقتصاد والسوق المالي تجاه تقلبات أسعار النفط ً مستقبلا، وترسيخ الاستقرار المالي على المدى الطويل.
تطوير سوق العمل الوطني:
ركزت الجهود الحكومية على رفع كفاءة القوى العاملة السعودية وتأهيلها للعمل في شركات دولية ومحلية، وهو ما عزز من جاذبية السوق للاستثمار الأجنبي، حيث يبحث المستثمرون عن بيئة توفر كوادر وطنية مؤهلة بتكاليف تنافسية، الأمر الذي يدعم استدامة توطين الوظائف ويوفر قاعدة بشرية مؤهلة تدعم النمو الاقتصادي.
قانون الاستثمار المحدث:
أتـــاح القانـــون الجديـــد للمســـتثمر الأجنبـــي معاملة مســـاوية لنظيـــره المحلـــي، ممـــا أســـهم فـــي رفـــع جاذبيـــة المملكـــة للاســـتثمارات الأجنبية المباشـــرة وغيـــر المباشـــرة علـــى حد ســـواء. ســـاعد ذلك على زيـــادة تدفقـــات رؤوس الأمـــوال وتحقيـــق مســـتهدفات جذب اســـتثمارات سنوية كبيرة تدعم النمو والتنويع الاقتصادي.
الإصلاحات الهيكلية في القطاعات الحيوية:
تمثل الإصلاحات في قطاعات التعليم، الصحة، والبنية التحتية ركيزة رئيسية في فتح مسارات جديدة أمام الاستثمار الخاص والمؤسسي. عززت هذه الإصلاحات من مرونة الاقتصاد السعودي وقدرته على مواجهة التغيرات، ووفرت بيئة استثمارية مستقرة ومستدامة تدعم النمو على المدى البعيد.
الأدوات المالية الجديدة
أبرز الأدوات الاستثمارية المبتكرة
الصكوك الادخارية للأفراد
سوق المشتقات المالية:
متطلبـــات التـــداول الناجـــح
- القدرة التحليلية:
- التحكم في المشاعر:
- إدارة المخاطر:
الاستثمار الأجنبي ودوره في تعزيز السوق
آليات دعم الاستثمار الأجنبي للسوق
الدعــــــم المبــــــــاشر
الدعــــــم غــــــير المبــــــــاشر
إصلاحات السياسة الاستثمارية وتأثيراتها
نتــائج وفـــــوائد تحفيز الاستثمار الأجنبي
- زيادة فعالية الخدمات والشفافية:
- تطوير المنتجات المالية:
- تحسين جودة الأداء:
- نقل المعرفة والخبرات:
التـــــــقنيـــــــة المـــــاليـــــة
القطاعات الرئيسية للتقنية المالية
الذكاء الاصطناعي
الحوسبة السحابية
البيانات الضخمة
تطوير الخدمات المالية
التحولات والابتكارات التقنية في الخدمات المالية
التمويل الجماعي
المستشار الآلي
الخدمات المصرفية المفتوحة
مبادرة "فنتك السعودية"
الإطار القانوني والتنظيمي
- تسمح البيئة التجريبية للشركات المبتكرة بإطلاق منتجات وتقنيات مالية جديدة واختبارها في ظروف واقعية، مع مراقبة دقيقة للتأكد من سلامتها وكفاءتها قبل طرحها في السوق.
- تتطلب الجهات التنظيمية من الشركات الراغبة في الانضمام إلى البيئة التجريبية استيفاء متطلبات محددة تشمل النزاهة، الجدارة المالية والتقنية، والالتزام بحماية مصالح وخصوصية العملاء
- يشمل الإطار التنظيمي آليات فعالة لضمان الشفافية، إدارة المخاطر، ومكافحة غسل الأموال، بهدف الحفاظ على أمن القطاع المالي وتعزيز ثقة المستثمرين والعملاء في المنتجات والخدمات الجديدة.
أهميـــــــــــــة التـــــــــثقيــــــف المــــــالي
دور برامج التثقيف المالي في تمكين المستثمرين
دور وأهداف برامج التثقيف المالي
الاستدامة والمسؤولية الاجتماعية
جهود السوق المالية في دعم الاستدامة
مؤشر المسؤولية الاجتماعية للشركات المدرجة
أثر المؤشر على السوق والمجتمع
فوائد تبني الاستدامة والمسؤولية الاجتماعية
تعزيز السمعة وثقة المستثمرين:
جذب الاستثمارات المستدامة:
تحسين الأداء المالي على المدى الطويل:
المساهمة في التنمية المستدامة:
توقعات المستقبل وفرص الاستثمار
ملامح مستقبل السوق السعودي
الفرص الاستثمارية البارزة
التحديـــــــــــــــات المــــــــــحتمـــــــــــــلة
تقلبـــــات الســــــــــــوق
المتغيرات الجيوسياسية
العـــــــوامل البيئيــــــــــــة والتقــــــــــــــنية