يمكنك الاستماع إلى الكتاب من هنا
أهداف الكتيب
مقدمة الكتيب
عناصر رحلة التطورات الاستثمارية في السوق المالية
مدخـــــل إلى الاستثمــــــار والســــــوق المالــــــية السعـــــــــــــودية:
- نشــــــــــــأة وتطــــــــــــور الســـــــــــــــوق السعـــــــــــــودي
- تعـــريف المنتجـــــات الاستثمــــــارية الأســــــــــاسية.
مفاهيم الاستثمار وتقييم العوائد والمخاطر:
- شــــرح العــــائد المتوقـــــع ومستـــوى المخــــــاطر
- تحليـــــــــل السيـــــــــــولة والشفــــــافية والرســــــــــوم.
آليـــــــات تقييــــــم المنتجــــــات الاستثمــــــــــارية:
- الخطــــــــوات والمعـــــــــــايير المهــــــــــنية لتقييــــــــــــم الأدوات المــــــــــــــــــــــــــــــــــــــالية المختــــــــــــــــــــــــــــــــــلفة.
- تطبيقــــــــــــــات عمـلـــــــــية على اختيــــــــار المنتـــــــــــج الأنســــــــــب حـــــــسب هـــــــــــــــــــدف المستثــــــــــــــمر.
المخاطــــــــــــر الاســــــــتثماريـــــــــــــــــة وإدارتهــــــــا:
- تعريــــف أنــــــــواع المخـــــــاطر المنتظـــــــمة، وغيـــــــر المنتـــــــــظمة، وأســـاليب التخفـــــــــيف والتنــــــويع.
التطـــورات الحديثة والابتــــــــكار المالـــــــــــــــــي:
- إطلاق الســـوق الموازي "نمو"، إدراج أرامــــــــكو، الانضمـــــــــــــــــــــام للمؤشـــــــــــــــــرات العالمـــــــــــــــــــــية.
- شرح المنتجـــات الجديدة: صناديق المؤشــــــرات، الصكــــــــــــــــــــــــــــــــــوك، صنــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــاديق REITs التقـــــــــــــــــــنيات المالـــــــــــــــــــــــــــية الحديثـــــــــــــــــــــــــــــــــة:
- منصـــــــــــــــــــــــــــات التـــــــــــــــــــــداول الرقمـــــــــــــــــــــــــــية
- المستشــــــــارون الآليون وخدمـــــــات التخطـــــيط الرقـــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــمــي للاستثـــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــمار
مفاهيــــــــم الاستثـــــــــمار الأســــــــــــاسية
تعـريف الاستثـــمار وأهمـيته في الحـــــياة المـــــــــــــــــالية
الأصول الاستثمارية: التصنيف والخصائص
الأصول التقليدية
أســــــــــــــواق النقد
أصول الدخل الثابت
أسهم الشركات المدرجة
مصادر العوائد على أسهم الشركات المدرجة تنقسم إلى قسمين رئيسيين:
- توزيعـــــــات الأربــــــاح النقــــــــــــــدية التي تمنحها الشركات لمساهميهـــــــا بشكل دوري وفق سياساتها الربحـــــــية.
- ارتفاع قيمة السهم السوقية، حيث يتحقق المكسب عند بيع الأسهــــــــــــــم بسعر أعلى من سعــــــر الشـــــــــراء.
الأصـــــــــول البديلة
العلاقة بين المخاطر والعائد: مبدأ أساسي في الاستثـمار
مفهوم التقلبات والمخاطر الاستثمارية
عالي المخـــــــاطر
معتدل المخاطر
منخفض المخاطر
رحلة المستثـــــمر في السوق المالية
الإدارة المالـية الشخصية: الأساس الأول للاستثمار الناجح
تحديد الأهداف المالية ونسبة تحمـــــل المخاطر الاستثمــــــــــارية
توزيع الأصول الاستثمارية
فتح حساب استثماري مع شركة مرخصة
الاستثمار عن طريق الصناديق الاستثــــــــــــــــــــــــــــمارية
رحلة المستثمر مع المستشار الاستثـــــــــــــــــــــــــــــــــــماري
أهمية التعامل مع الشركات المرخصة
مخاطر الشركات الغير مرخصة
سهولة الوصول للمستثمر وطرق الاحتيال
الحماية من الاحتيالات المصرفية
تغييرات رأس المال وتأثيرها على الشركات
مفهوم تغييرات رأس المال
التنظيمات المؤثرة على قرارات إعادة هيكلة رأس المال
آليات إعادة هيكلة رأس المال في السوق المالية السعودية
تخفيض رأس المـــــــــــال
زيادة رأس المـــــــــــــــال
إصــــــــــــــــــــــــدار أسهـــــــــــــــــــــــــــــــــــــم مجـــــــــــانيــــــــــــة لمســــــــــــــــــــــــــــــاهمي الشــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــركة.
طرح أسهم حقـــوق أولوية تُ مكّ ن المســـــاهمين الحاليين من شــــــــراء أسهم إضافية قبل غيرهم.
تحويل الديون أو الالتــزامات المستحقة للشــــركة إلى حـــصص وأسهـــــم داخلــــــية، أو اعتـــــــــماد آلية ّ استحـــواذ تُ مــــــــــــول عبر إصـــــدار أسهـــــــــم جديدة.
الخيـــــــارات بين الأربــــاح النقـــــــدية وزيادة قيـــــــــــــــــــــــــــــــــــــمة الأســـــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــهم
الاحتفـــــــاظ بالأسهـــــم الجديدة والاستــــــــــــفادة من زيـــــــــــادة القيــــــــــــــمة طويــــــــــــــلة الأمــــــــــــــــد.
بيــــــع جـــــــــــــــــــــــــــزء من الأســــــــــــهم للحصـــــــــــــــول على نقـــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــدية مبــــــــــــــــــــــــــــــــــــاشرة.
مفاهيــــــم الاستثـــــــــــــمار المتقـــــــدمة
العائد على الاستثمار: المعيار الأساسي لتقييم الاستثمارات
المبادئ الأساسية لاتخاذ قرارات استثمارية ناجحة
التنـــويع
العــــــــوائد المتوقعة
العلاقة بين العـــــــــــائد والمخاطــــــــــــــــرة
أهمية الإدراك الواقعي لدى المستثمر
التوقعات الواقعية للعوائد الاستثمارية
كيف ننظر للاستثمار في الصناديق؟
اختيار الصندوق المناسب لأهدافك الاستثمارية.
ترك الاستثـــــــــــمار لفترة كافــــــــــــــية ليحقق نموه.
إعادة استثــــــــــــــمار العــــــــــــــوائد أو الاستـــــــــــــمرار حتى تتضــــــــــــــــــــــاعف قيــــــــــــــــــمة الأصـــــــــــــــــــــول.
النقطة الجوهرية
مفهوم الأوراق المالية ومستويات المخاطر
الوديعة البنكــــــــية المرتبطة بورقة مالية ً تعتبر شكــــلا من أشكال الأوراق المــالية.
العقـــــار المملــــوك يمكن أيضــــــــاً أن يمثل ورقة مالية عند تداوله أو طرحه كصكوك أو وحـــــــــــــــــــدات استثــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــمارية.
العلاقة بين الأوراق المالية والمخاطر
الودائع البنكية وأدوات أسواق النقد
الأســـــــــــــــــــــــــــــــــــهم
مثال توضيحي للمخاطر
أهمية الوعي بالمخاطر في بناء المحفظة
تنويع المحفظة عبر توزيع الاستثـــــمارات على أصول وأوراق مالـــــــــــــية مختلفة.
التكــيف مع تقلــــــــــــــــبات السوق من خلال موازنة العــــــائد المتـــــــــــوقع مع مستـــــــــــوى المخـــــــــــاطر.
بناء محفظة أكثر استقراراً قـــــــادرة على تحقـــــــــــــــيق أهــــــداف استثــــــــــــــــــمارية طويـــــــــــــــــــــــــلة الأمـــــــــــــــد.
التكيف مع ظروف السوق المتغيرة
معنى تغير أسعار الفائدة
القطاعات الدفاعية
قطــــــــــــــاع الطــــــــــــــــاقة
القطــــــــــــــاع الصحـــــــــــــي
دور الصناديق الاستثمارية
تحقيق الأهداف المتنوعة
أهمية الثقافة الاستثمارية الواعية
انفتاح السوق السعــــــــــــــودي
العائد على الاستثمار والتوقعات الواقعية
أهمية العائد على الاستثمار في اتخاذ القرارات
إذا استثمــــــــرت مائة ألف ريال، كم سيكـــــــــون العائد المتوقع؟ ؟ ؟ ؟
مقارنة العوائد وتقييم المخاطر
سؤال مهم قبل القــــــــــرار
"ما هي الأصـــــــول أو الأدوات الاستثمـــــــــــارية المناسبة لهذا العائد؟ وما هو العائد المتــــــــــــــــــوقع عـــــــــادة في كل فئــــــــــــــة من هذه الأصــــــــول؟
مخاطر التوقعات غير الواقعية
معنى تغير أسعار الفائدة
أنواع المخاطر الاستثمارية
المخـــــــــــــــــــــاطر المنتظمة
المخــــــــــــاطر غير المنتظمة
نصيحة أساسية
المنتجات الاستثمارية في السوق السعودي
تطــــور الســــــــــوق الماليــــــــة السعــــــــــودية
أبرز منتجات الاستثمار في السوق السعودي
الأسهــــــــــم
الصكوك والسندات
الصناديق الاستثمارية
الاستثمارات العقارية
الهيــكل القـطاعي للســــــــوق
مؤشــرات السوق السعـودي
أهمية حجم السوق وتنوع الشركات
تنوع المنتجات الاستثمارية المتاحة
منهجية بــــــناء المحفظة الاستثمــــــــارية
أمثلة عملية لاختيار المنتجات المناسبة
الهيــكل القـطاعي للســــــــوق
هدف قصير الأجل (سنة واحدة)
هدف متوسط أو طويل الأجل (أكثر من سنتين)
ّ مستثمــــــــــــر يتحمل المخاطر العالية
الاستفادة من الخدمات الاستشارية المالية
تقييـــــــــــــــم منتجــــــــــــــــات الاستثــــــــــــــــمار
مفهوم تقييم المنتجات الاستثمارية
تحليل العائد المتوقع
تحليل المخاطر والتذبذب
مقارنة أهداف المستثمر
المعايير المالية النوعية والكــمية
معايير تقييم المنتجات الاستثمارية
أمثلة تطبيقية لتقييم المنتجات الاستثمارية
تقييم المخــــــــــــــــــــاطر وإدارتها
مفهوم المخاطر الاستثمارية
المخاطر المنتظمة
المخاطـــر الاقتصادية
المخاطر السياسية
مخاطــــر الســــــــــــــوق
المخاطر غير المنتظمة
مخاطر الشـــــــــــــــــــركة
مخاطر القــــــــــــــطاع
مخاطر التشـــــــــــــغيل
تطورات منتجات السوق المالية السعودي
نظرة عامة على تطور السوق الماليـــــــــــــــــــة السعـــــــــــــــودية