الحلقة الثالثة: مراحل وتنويع الاستثمار  ومراقبته مع  أ. محمد الشماسي  الرئيس التنفيذي لشركة دراية

يستهل الأستاذ محمد حديثه بأن الادخار مرحلة أولى تسبق الاستثمار، يجب أن تكون فيها المدخرات ذات سيولة تكفي لمدة 12 شهر على الأقل، تُمكن المستثمر من التعامل مع مصاريفه الشخصية والمصاريف تجاه العائلة والأقساط.

أعلاه استكمالاً لأهم ما جاء في اللقاء…

أصول الاستثمار: لابد أن نحرص على التوزيع بين الأصول المختلفة؛ في النقد، والأسهم، والعقارات، بالإضافة للصكوك، والاستثمارات البديلة.

التوزيع الجغرافي: ينبغي الحرص على التوزيع الجغرافي في الاستثمار على سبيل المثال توزيع الأسهم

في المملكة والخليج وأسهم  الأسواق الناشئة والأسواق المتقدمة.

أهم محددات المفاضلة بين مدراء صناديق الاستثمار:

1-أداء مدير الصندوق خلال فترات زمنية طويلة.

2-نسبة المخاطر التي يفصح عنها مدير الصندوق.

طريقة معرفة الأوضاع المالية للشركة المستثمر فيها: تعتبر أفضل طريقة للحصول على شرح وافي للشركات هي القوائم المالية والتقارير السنوية.

أهم ما تشتمل عليه التقارير السنوية:

1-انخفاض وارتفاع النسب الربحية.

2-معدل ديون الشركة.

3-مدى ما تحققه الشركة من عوائد.

المنصتين المنظمة للاستثمار في الأوراق المالية والعملات النقدية السعودية:

1-هيئة السوق المالية.

2-مؤسسة النقد العربي السعودي.